Правление Финансовой инспекции 19 февраля сделало предписание Danske Bank, запретив деятельность филиала банка в Эстонии. Банк должен прекратить свою деятельность в Эстонии в течение восьми месяцев с того момента, как было сделано предписание, учитывая при этом интересы нынешних клиентов филиала.
Для клиентов эстонского филиала Danske в данный момент ничего не меняется, все договоры с клиентами продолжают действовать. Реорганизация отношений с клиентами произойдет постепенно в течение восьми месяцев. Банк вернет клиентам все вклады в полном объеме. В то же время банк не может принуждать клиентов, взявших кредит, вернуть долг раньше времени или отказаться от кредитного договора под одним лишь предлогом сделанного Финансовой комиссией предписания.
Danske Bank должен передать кредитные договоры филиала другому действующему в Эстонии и имеющему право на деятельность независимому банку или другому кредитодателю, который в дальнейшем будет заниматься кредитами или применит другое законное решение, чтобы выполнять и далее условия кредитных договоров с учетом прав лиц, бравших кредит. По состоянию на конец 2018 года у банка около 14 700 вкладчиков, еще 12 300 клиентов имеют непогашенные кредиты.
Danske Bank, действуя в Эстонии, годами нарушал регуляции по борьбе с отмыванием денег, позволяя клиентам с высоким риском отмывания денег совершать посредством банка сомнительные операции. Кроме того, Danske Bank вводил в заблуждение эстонские государственные учреждения, предоставляя им недостаточную информацию.
Телефоны молчат
В списке спикеров Danske Eesti - директор по маркетингу и коммуникации Аннели Рыук, заведующий эстонским филиалом Дариус Ясинскис, руководитель международного отдела Андрус Соодла, руководитель местного отдела Тийна Маяяэс и директор по персоналу Кюлли Мейер. Телефонные номера всех сотрудников направлены на инфолинию банка, если позвонить туда, после пяти минут ожидания раздается лишь музыка.
"Агония заканчивается, - сказал бывший сотрудник банка, пожелавший сохранить анонимность, по его словам, он, общаясь с бывшим коллегой, понял, что работа в таллиннской конторе, в сущности, стоит. "Люди просто сидят".
С 2007 по 2015 год через эстонский филиал Danske прошло 200 млрд евро денег нерезидентов, многие из этих сделок сейчас считаются сомнительными. Отмывание денег расследуют власти Дании, Бельгии, Великобритании и США, банку грозят большие штрафы.
В ноябре 2017 года в Эстонии возбудили уголовное дело в отношении эстонского филиала банка. Расследуются две схемы, в результате которых в банк поступили преступные деньги: мошенничество в Грузии и налоговое преступление в Азербайджане, преступления совершались с 2011 по 2013 год. Всего в результате этих двух схем через эстонское отделение было отмыто 300 млн евро.
К настоящему моменту подозрение в отмывании денег в крупных размерах, совершенном группой лиц, предъявлено десяткам сотрудникам Danske. Одному человеку предъявлено подозрение в получении взятки, а другому - в содействии получению взятки.
Согласно подозрению, сотрудники банка получали прибыль в ходе незаконных операций: к настоящему моменту прокуратура конфисковала незаконное имущество на 1,5 млн евро, в том числе наличные, автомобили, деньги на банковских счетах и недвижимость.
Из-за скандала в отставку подал руководитель Danske Bank Томас Борген, во многих странах ЕС взяты под усиленный контроль регуляции и контрольные механизмы в финансовом секторе.
